donderdag 26 maart 2020
4
Fiscalist Mat Scheepers legt uit:
“95 % van de Limburgers heeft
zijn zaken op dat gebied niet op
orde. Gevolg: na overlijden gaat
vooral de fiscus of zorginstelling
met het vermogen aan de haal en
niet de erfgenamen. Situaties die
voorkomen kunnen worden met
een goed testament. Wie nu zorgt
voor het tijdig regelen van de
nalatenschap stelt zijn vermogen
veilig voor de kinderen of kleinkinderen
of andere erfgenamen.
Dat wil toch iedereen?”
Om de situatie te illustreren
gebruikt Mat Scheepers twee
voorbeelden uit de praktijk: één
familie die niks heeft geregeld
en een familie die het wel heeft
geregeld.
“De eerste situatie betreft een
man (67) en vrouw (68), met
twee kinderen, eigen huis en een
beetje spaargeld. Ze hebben nog
niks geregeld (wel al lang van
plan) en de man wordt op een
ochtend niet meer wakker. Naast
alle verdriet krijgt mevrouw na
enkele maanden een brief van de
belastingdienst waarin staat dat
ze 6.200 euro aan erfbelasting
moet betalen over de zogenaamde
kindsdelen. Ze schrikt zich
een hoedje, maar ja.....ze moet
betalen.
Een jaar later krijgt mevrouw
een hersenbloeding en helaas
wordt ze wilsonbekwaam en opgenomen
in een zorginstelling.
De kinderen willen graag haar
huis gaan verkopen, maar horen
dat dat niet kan! Ze zijn immers
niet de eigenaar van de woning,
dat is moeder en dìe kan/mag
niet meer tekenen. Tot overmaat
van ramp gaat de zorg ook nog
een eigen bijdrage berekenen
waarbij de waarde van de bezittingen
van moeder (dus ook het
huis waar ze niet meer woont)
worden meegenomen.
Kortom een heleboel financieel
en juridisch leed dat gemakkelijk
voorkomen had kunnen worden,”
zegt Mat.
Mat Scheepers vervolgt: “ In een
andere situatie is het wel goed
geregeld. Een man (67) en vrouw
(68), twee kinderen, eigen huis,
beetje spaargeld. Ze hebben vorig
jaar alles geregeld, zowel het
fiscale als het juridische deel van
het erfrecht (middels 2 uitgebreide
fiscaal ingerichte testamenten
en volmachten). Nadat de man
overlijdt krijgt zijn vrouw na
enkele maanden een brief van de
belastingdienst waarin staat dat
ze geen erfbelasting hoeft te betalen
over de zogenaamde kindsdelen.
Dat was immers netjes
geregeld in het nieuwe testament
van haar overleden man.
Een jaar later krijgt de vrouw
een hersenbloeding en helaas
wordt ze wilsonbekwaam en opgenomen
in een zorginstelling. De
kinderen willen graag haar huis
gaan verkopen en horen dat dat
gelukkig mogelijk is!
Ze zijn niet de eigenaar van de
woning, maar middels de uitgebreide
volmacht van de ouders
kunnen de kinderen toch tot
verkoop van de woning overgaan.
Gelukkig maar! Zonder goede
testamenten en volmachten had
de zorg een vervelende greep in
de kas kunnen doen,” zegt Mat.
De fiscalist wil met de voorbeelden
nogmaals benadrukken hoe
belangrijk het is om tijdig iets
te regelen. Met vestigingen in
Sittard, Stein, Herten, Horst en
Valkenburg is altijd een kantoor
van de Erfrecht Planners in de
buurt. Over de kosten zijn de
specialisten altijd helder, legt Mat
Scheepers uit. “Tijdens een kosteloos
eerste gesprek leggen we
graag uit of het zinvol is van ons
advies gebruik te maken. Door
onze jarenlange ervaring weten
we dat in nagenoeg alle situaties
de advieskosten wegvallen tegen
de uiteindelijke opbrengsten van
het advies.”
Kijk op www.erfrechtplanners.nl
of bel 0800 1031 voor een
vrijblijvende afspraak.
Het is zeker niet
het gezelligste
onderwerp, maar
nadenken over de
dood, wilsonbekwaam
worden of
mogelijke opname
in een zorgcentrum
zijn zaken
die Mat Scheepers
wel graag
bespreekbaar
maakt. Zijn bedrijf
De Erfrecht Planners
helpt mensen
om hun testament,
volmacht
of schenking echt
goed voor elkaar
te krijgen. Om te
voorkomen dat
de fiscus straks
aan de haal gaat
met het jarenlang
zorgvuldig opgebouwde
vermogen.
Tekst: Peter Eberson
Beeld: Henry Peters en
iStock
Hoe u uw vermogen veiligstelt voor de fiscus en zorginstelling
Mat Scheepers: ‘Nadenken over
de dood hoort bij het leven’
Mat Scheepers
/www.erfrechtplanners.nl
